Wir verwenden Cookies, um die Nutzung unserer Website zu analysieren. Du kannst diese akzeptieren oder ablehnen — notwendige Cookies sind immer aktiv. Datenschutzerklärung.
Mach den 2-Minuten-Test und erhalte eine ehrliche Antwort — für Arbeitnehmer, Selbstständige und GmbH-Gründer. Software ersetzt heute viel, aber nicht alles.
Entscheidungshilfe
Beantworte 4–5 Fragen in zwei Minuten und erhalte eine ehrliche Einschätzung — für Arbeitnehmer, Selbstständige und GmbH-Gründer.
Ich verdiene mein Geld hauptsächlich als Arbeitnehmer.
Pendlerpauschale, Homeoffice-Pauschale, Arbeitsmittel, Fortbildung — alles zusammen.
Alles, was außerhalb deines Bruttogehalts läuft und in der Steuererklärung auftauchen muss.
Einmalige Ereignisse mit Steuerwirkung jenseits des regulären Gehalts.
Freiberufler, Einzelunternehmer oder GbR.
EU-Kunden bringen Reverse-Charge nach § 13b UStG, Nicht-EU-Kunden zusätzlich DBA-Themen mit.
Ich führe eine UG, GmbH oder AG.
In den ersten 1–2 Jahren werden steuerliche Weichen gestellt, die langfristig wirken.
Themen, die in der Steuerberatervergütungsverordnung als Spezialwissen geführt werden.
Deine Steuersituation ist klar genug, dass Software den Job vollständig macht. Norman Einkommensteuer für Arbeitnehmer übernimmt Werbungskosten, Sonderausgaben und die Abgabe an ELSTER — ohne dass du Formulare lernen musst.
Gespart vs. Steuerberater: ~800–1.500 €/Jahr
Du hast einzelne Komplexitäten (z. B. Mieteinnahmen, Auslandseinkommen oder Unterhalt). Norman erstellt deine Steuererklärung vollständig — bei Unsicherheit empfehlen wir einmal pro Jahr einen Profi-Check, statt ein laufendes Mandat.
Gespart vs. Steuerberater-Mandat: ~600–1.200 €/Jahr
Wenn du Auslandseinkommen oder mehrere Einkunftsarten hast, klär die strittigen Punkte mit einem Steuerberater im 1-Stunden-Termin.
Erbschaft, Immobilienverkauf innerhalb der 10-Jahres-Frist oder ein Konflikt mit dem Finanzamt sind keine Software-Themen. Ein Steuerberater ist hier sein Geld wert. Norman kann trotzdem alle Belege, Werbungskosten und Daten vorstrukturieren — das senkt das Mandat.
Realistische Beraterkosten: 800–1.500 €/Jahr
Norman ersetzt in diesem Fall keinen Steuerberater — aber spart durch saubere Vorbereitung deutlich Stunden im Mandat.
Deine Tätigkeit ist überschaubar, Inland-only und ohne Sonderfälle. Software übernimmt heute Buchhaltung, UStVA, EÜR und Steuererklärung vollständig. Genau dafür ist Norman gebaut.
Gespart vs. Steuerberater: ~1.500–3.000 €/Jahr
Du hast eine oder zwei Komplexitäten (höherer Umsatz, EU-Kunden, Festangestellte). Norman übernimmt die laufende Buchhaltung und UStVA — ein einmaliges Jahresgespräch mit einem Steuerberater hält strategische Themen sauber, ohne Voll-Mandat.
Gespart vs. Voll-Mandat: ~2.000 €/Jahr
Hybrid heißt: Norman täglich, Berater einmal jährlich für strategische Hinweise. Das ist die kosteneffizienteste Variante für viele Selbstständige.
Betriebsprüfung, Konflikt mit dem Finanzamt, Beteiligungen oder ein komplexer Sonderfall — hier ist professionelle Beratung kein Luxus, sondern Risikominimierung. Norman übernimmt weiterhin die laufende Buchhaltung und senkt die Mandatskosten deutlich.
Mandatskosten realistisch um ~30–50 % reduziert
Bei einer Betriebsprüfung gilt: nie ohne Steuerberater. Norman liefert die Datenbasis, der Berater führt das Verfahren.
Du hast eine etablierte UG ohne Beteiligungen, ohne internationale Komplexität, ohne offene Themen. Norman übernimmt Buchhaltung, UStVA und Belege. Den Jahresabschluss kannst du einmal jährlich vom Steuerberater prüfen lassen — kein laufendes Mandat nötig.
Gespart vs. Voll-Mandat: ~3.000–7.000 €/Jahr
UG/GmbH-Strukturen erfordern Jahresabschluss, Körperschaftsteuer, Gewerbesteuer und ggf. Lohnabrechnung. Das geht am wirtschaftlichsten als Hybrid: Norman für die tägliche Buchhaltung und UStVA, Steuerberater für Jahresabschluss und strategische Themen.
Gespart vs. Voll-Mandat: ~3.000–8.000 €/Jahr
Bei mehreren Gesellschaftern oder internationaler Tätigkeit ist ein dauerhafter Berater an Bord besonders sinnvoll — Norman bleibt deine Datenbasis.
Holding-Struktur, vGA-Themen, Pensionszusagen, Betriebsprüfung oder Sonderfälle wie Umstrukturierungen brauchen Spezialwissen. Norman übernimmt die laufende Buchhaltung und Belegerfassung — der Berater rechnet damit für hochwertige Arbeit ab, nicht für Datenpflege.
Mandatskosten realistisch um ~40–60 % reduziert
Bei komplexen Strukturen ist Beratung Risikomanagement: Fehler in vGA, Pensionszusagen oder Umstrukturierungen kosten regelmäßig mehr als das Mandat.
Realistische Kostenrahmen nach Steuerberatervergütungsverordnung (StBVV) im Vergleich zu Norman.
| Steuerberater | Norman | |
|---|---|---|
| Einkommensteuererklärung (Arbeitnehmer) | 800–1.500 €/Jahr | 19 € einmalig, Zahlung erst bei Abgabe |
| Buchhaltung Freiberufler (laufend) | 200–400 €/Monat | Kostenlos |
| UStVA-Versand ans Finanzamt | Mit im Mandat enthalten | Automatisch, ohne ELSTER |
| EÜR-Erstellung | 300–800 €/Jahr | Automatisch aus Buchhaltung |
| GmbH-Jahresabschluss (einfach) | 2.000–5.000 €/Jahr | Vorbereitung kostenlos, Abschluss-Check beim Berater |
| Beratung Sonderfälle (1 Stunde) | 100–250 € | Nicht enthalten — Steuerberater empfohlen |
Diese Faktoren bestimmen, ob du ohne Steuerberater auskommst, ein Hybrid-Modell brauchst oder ein laufendes Mandat sinnvoll ist.
Freiberufler und Einzelunternehmer haben den einfachsten steuerlichen Rahmen. UG/GmbH bringen Jahresabschluss, Körperschaftsteuer und Gewerbesteuer mit — komplexer, aber nicht zwingend beratungspflichtig bei einfacher Struktur.
Unter 22.000 € (Kleinunternehmer) ist die Steuersituation minimal. Bis 250.000 € bleibt EÜR möglich, darüber droht die Bilanzierungspflicht — dann lohnt sich oft professionelle Unterstützung beim Jahresabschluss.
Festangestellte mit Lohnabrechnung, Sozialversicherung und Lohnsteuer-Meldungen verlangen mehr Sorgfalt als Software allein liefern kann — entweder über Lohnbüro oder Steuerberater.
EU-Kunden bringen Reverse-Charge nach § 13b UStG, Nicht-EU-Kunden zusätzlich DBA-Themen mit. Ab einem nennenswerten Anteil im Ausland wird der jährliche Berater-Check Pflicht.
Beteiligungen, Holding-Struktur, Immobilien im Betriebsvermögen oder mehrere Einkunftsarten erhöhen die Komplexität sprunghaft — Spezialwissen wird hier zur Risikominimierung.
Betriebsprüfung, Konflikt mit dem Finanzamt, Unternehmensnachfolge oder Verkauf sind temporäre Beratungsanlässe. Hier reicht oft ein punktuelles Mandat — kein dauerhaftes Voll-Mandat.
EÜR ist softwarefähig. Doppelte Buchführung mit Bilanz wird komplexer — hier lohnt sich ein Steuerberater häufig zumindest für die Jahresabschluss-Prüfung.
Die ehrliche Trennlinie. Links: Situationen, in denen ein Steuerberater Risikominimierung ist. Rechts: Situationen, in denen Software heute ausreicht.
Steuerberater empfohlen
In diesen Situationen ist ein Steuerberater nicht optional — sondern Risikominimierung. Die Kosten von Fehlern übersteigen das Mandat regelmäßig.
Ein formeller Prüfprozess mit erfahrenen Betriebsprüfern. Ohne Steuerberater aufzutreten ist fast immer teurer als das Mandat selbst.
Doppelbesteuerungsabkommen, § 3a UStG, OSS-Verfahren und ausländische Quellensteuer brauchen Spezialwissen — egal ob du als Expat in Deutschland arbeitest oder weltweit Kunden hast.
GmbH mit mehreren Gesellschaftern, Holdings, Beteiligungen, vGA-Themen oder Pensionszusagen sind steuerrechtlich anspruchsvoll. Fehler kosten regelmäßig mehr als die Beratung.
Du legst in dieser Phase steuerliche Weichen — Geschäftsführergehalt, Gewinnausschüttung, Investitionsplanung — mit langfristigen Folgen. Ein einmaliges Jahresgespräch ist sein Geld wert.
Immobilienverkauf innerhalb der 10-Jahres-Frist, Schenkung von Unternehmensanteilen, Unternehmensnachfolge oder ein Einspruch gegen einen Steuerbescheid — Spezialwissen schlägt jedes Tool.
Software reicht
Für viele Selbstständige und die meisten Arbeitnehmer ist ein laufender Steuerberater nicht notwendig. Hier deckt Norman alle Pflichten ab.
Honorare als Freiberufler, Lohn als Arbeitnehmer oder Verkäufe als Einzelunternehmer — eine klare Einkommensbasis ist planbar und sauber automatisierbar.
Unter den Bilanzierungsgrenzen reicht EÜR. Norman erstellt sie automatisch aus den laufenden Buchungen — ohne SKR03/04 lernen zu müssen.
Reine Inlandsgeschäfte sparen dir DBA, § 13b UStG und ausländische Quellensteuer. Die häufigsten deutschen Steuerthemen sind softwarefähig.
Ohne Anteile an anderen Unternehmen und ohne Holding gibt es keine vGA-, Konsolidierungs- oder Quellensteuer-Themen, die Spezialwissen erfordern.
Solo oder mit 1–2 Minijobbern bleibt die Lohnabrechnung überschaubar. Erst ab Festangestellten mit Sozialversicherung lohnt sich Payroll-Profi.
UStVA-Versand direkt ans Finanzamt, automatische Belegerfassung, GoBD-konforme Archivierung — Knopfdruck statt Berater-Routine.
Die kosteneffizienteste Variante für viele Selbstständige und kleinere GmbHs — du sparst gegenüber dem Voll-Mandat 60–80 %.
Belege, Rechnungen, Bankabgleich, UStVA und EÜR laufen automatisch. Du brauchst keinen Berater für Routinearbeiten zu bezahlen — und sparst dir das ZIP-Pingpong am Jahresende.
Einmal jährlich prüft ein Steuerberater deinen Jahresabschluss bzw. deine Steuererklärung und gibt strategische Hinweise fürs Folgejahr — Geschäftsführergehalt, Investitionsplanung, Vorauszahlungen, Sonderfälle.
Statt monatlich 200–600 € Berater-Routine zu zahlen, läuft die laufende Buchhaltung über Norman (kostenlos). Der Berater rechnet nur noch hochwertige Arbeit ab — Strategie, nicht Belegerfassung.
In 2 Minuten weißt du, ob du einen Steuerberater brauchst — oder ob Norman alles abdeckt.
Test jetzt starten