Мы используем cookie, чтобы анализировать использование сайта. Вы можете принять их или отклонить — необходимые cookie всегда активны. Политика конфиденциальности.
Пройдите 2-минутный тест и получите честный ответ — для сотрудников, самозанятых и владельцев GmbH. Софт сегодня закрывает многое, но не всё.
Помощник
Ответьте на 4–5 вопросов за две минуты — честный результат для сотрудников, самозанятых и владельцев UG / GmbH.
Я зарабатываю в основном как наёмный работник.
Дорога до работы, домашний офис, рабочие материалы, обучение — всё вместе.
Всё, что вне валовой зарплаты и попадает в налоговую декларацию.
Разовые события с налоговым эффектом помимо обычной зарплаты.
Freiberufler, Einzelunternehmer или GbR.
Клиенты в ЕС — reverse-charge по § 13b UStG; вне ЕС — DBA и удерживаемые налоги.
Я веду UG, GmbH или AG.
Первые 1–2 года закладывают налоговые решения с долгосрочным эффектом.
Темы, относящиеся в StBVV к специализированной работе налогового консультанта.
Ваша ситуация достаточно понятная, и софт полностью её закроет. Norman Einkommensteuer für Arbeitnehmer обрабатывает профессиональные расходы, особые вычеты и отправку через ELSTER — без необходимости разбираться в формах.
Экономия против консультанта: ~800–1.500 €/год
У вас есть отдельные сложности (аренда, иностранные доходы или алименты). Norman готовит декларацию полностью; если есть сомнения — разовая консультация выгоднее постоянного мандата.
Экономия против постоянного мандата: ~600–1.200 €/год
Если у вас иностранные доходы или несколько источников — уточните спорные моменты у консультанта за один час.
Наследство, продажа недвижимости в течение 10 лет или конфликт с Finanzamt — не задачи для софта. Налоговый консультант здесь оправдывает деньги. Norman собирает все документы и расходы заранее, что снижает стоимость мандата.
Реалистичная стоимость консультанта: 800–1.500 €/год
Norman в этом случае не заменяет консультанта, но экономит много часов на чистой подготовке.
Деятельность простая, только внутри Германии, без особых случаев. Современный софт сегодня полностью закрывает бухгалтерию, UStVA, EÜR и налоговую декларацию. Именно для этого создан Norman.
Экономия против консультанта: ~1.500–3.000 €/год
У вас одна-две сложности (большой оборот, клиенты в ЕС, штатные сотрудники). Norman ведёт бухгалтерию и UStVA — раз в год консультация у налогового консультанта закрывает стратегические темы без полного мандата.
Экономия против полного мандата: ~2.000 €/год
Гибрид = Norman каждый день, консультант раз в год для стратегических подсказок. Самый экономичный вариант для большинства самозанятых.
Налоговая проверка, конфликт с налоговой, доли в других компаниях или сложный случай — это не задача софта. Norman продолжает вести бухгалтерию и сокращает стоимость мандата.
Реальная экономия на мандате: ~30–50%
При налоговой проверке — никогда без консультанта. Norman поставляет данные, консультант ведёт процесс.
У вас устоявшаяся UG, без долей, без международной деятельности, без открытых тем. Norman ведёт бухгалтерию, UStVA и документы. Годовой отчёт проверяет консультант раз в год — постоянного мандата не требуется.
Экономия против полного мандата: ~3.000–7.000 €/год
Структуры UG / GmbH требуют годовой отчётности, Körperschaftsteuer, Gewerbesteuer и, возможно, зарплат. Экономичнее всего гибрид: Norman для текущей бухгалтерии и UStVA, консультант для отчёта и стратегии.
Экономия против полного мандата: ~3.000–8.000 €/год
При нескольких учредителях или международной деятельности постоянный консультант особенно полезен — Norman остаётся слоем данных.
Холдинг, vGA, пенсионные обязательства, налоговая проверка или особые случаи требуют специализированных знаний. Norman ведёт бухгалтерию — консультант тратит часы на стратегию, а не на ввод данных.
Реальная экономия на мандате: ~40–60%
Для сложных структур консультант — это управление рисками: ошибки в vGA, пенсионных обязательствах или реструктуризации стоят дороже мандата.
Реальные диапазоны цен по StBVV в сравнении с Norman.
| Налоговый консультант | Norman | |
|---|---|---|
| Декларация о доходах (сотрудник) | 800–1.500 €/год | 19 € единоразово, оплата при подаче |
| Бухгалтерия фрилансера (постоянно) | 200–400 €/месяц | Бесплатно |
| Отправка UStVA в налоговую | Включено в мандат | Автоматически, без ELSTER |
| Формирование EÜR | 300–800 €/год | Автоматически из бухгалтерии |
| Годовой отчёт GmbH (простой) | 2.000–5.000 €/год | Подготовка бесплатно, проверка у консультанта |
| Консультация по особому случаю (1 час) | 100–250 € | Не включено — рекомендуется консультант |
Эти факторы определяют, справитесь ли вы сами, нужен ли гибрид или полный мандат.
Freiberufler и Einzelunternehmer имеют самую простую налоговую структуру. UG/GmbH требуют годового отчёта, Körperschaftsteuer и Gewerbesteuer — сложнее, но не обязательно требуют постоянного консультанта при простой структуре.
До 22.000 € (Kleinunternehmer) налоговая ситуация минимальна. До 250.000 € EÜR ещё возможен; выше — балансовая обязанность, и помощь профессионала становится ценной.
Штатные сотрудники с зарплатой, социальным страхованием и налогами на зарплату требуют большей аккуратности, чем даёт софт сам по себе — либо через зарплатное бюро, либо через консультанта.
Клиенты в ЕС — reverse-charge по § 13b UStG, вне ЕС — DBA. С определённой долей международного бизнеса годовая консультация становится обязательной.
Доли, холдинговая структура, недвижимость в активах бизнеса или несколько видов дохода резко повышают сложность — специализированные знания становятся управлением рисками.
Налоговая проверка, конфликт с налоговой, передача дел или продажа — это разовые поводы для консультации. Достаточно точечного мандата, не постоянного.
EÜR — софтоёмкий. Двойная бухгалтерия с балансом сложнее — консультант часто оправдан хотя бы для проверки годового отчёта.
Честное разделение. Слева: ситуации, в которых консультант — это управление рисками. Справа: ситуации, в которых сегодня достаточно софта.
Нужен консультант
В этих ситуациях консультант не опция, а управление рисками. Ошибки стоят дороже мандата.
Формальный процесс проверки опытными аудиторами. Идти без консультанта почти всегда дороже, чем сам мандат.
Соглашения об избежании двойного налогообложения, § 3a UStG, OSS и иностранные удерживаемые налоги требуют специализированных знаний — для экспатов и для тех, у кого клиенты по миру.
GmbH с несколькими учредителями, холдинги, доли, темы vGA или пенсионных обязательств технически сложны. Ошибки часто стоят дороже мандата.
В этот период вы закладываете налоговые решения с долгосрочным эффектом — зарплата директора, распределение прибыли, инвестиции. Годовая консультация окупается многократно.
Продажа недвижимости в течение 10 лет, передача долей, передача дел или возражение на решение налоговой — специализированные знания превосходят любой инструмент.
Софта достаточно
Для многих самозанятых и большинства сотрудников постоянный консультант не нужен. Norman закрывает все обязанности.
Гонорары как Freiberufler, зарплата как сотрудник или продажи как Einzelunternehmer — понятная база, которую легко планировать и автоматизировать.
Ниже порогов балансовой бухгалтерии достаточно EÜR. Norman формирует её автоматически — без необходимости разбираться в SKR03/04.
Только внутренний бизнес избавляет от DBA, reverse-charge и иностранных удерживаемых налогов. Самые частые немецкие налоговые темы полностью покрываются софтом.
Без долей в других компаниях и без холдинга нет тем vGA, консолидации или удержания налогов, требующих специализированных знаний.
Соло или 1–2 минийоббера — зарплатная часть простая. Только со штатными сотрудниками и социальным страхованием нужен зарплатный профи.
Прямая подача UStVA в налоговую, автоматический захват документов, архивация по GoBD — кнопка вместо рутины консультанта.
Самый экономичный вариант для многих самозанятых и небольших GmbH — экономия 60–80 % по сравнению с полным мандатом.
Документы, счета, банковская сверка, UStVA и EÜR работают автоматически. Не нужно платить консультанту за рутину — и нет ZIP-пинг-понга в конце года.
Раз в год консультант проверяет годовой отчёт или налоговую декларацию и даёт стратегические подсказки на следующий год — зарплата директора, инвестиции, авансовые платежи, особые случаи.
Вместо 200–600 €/месяц на рутину консультанта текущая бухгалтерия идёт через Norman (бесплатно). Консультант оплачивается только за стратегическую работу — не за ввод данных.
Через 2 минуты вы будете знать, нужен ли вам консультант — или Norman всё закрывает.
Начать тест